市處置非法集資領導小組提醒市民“躺著賺錢”不可信

日期: 2020-06-21
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  “虛擬貨幣”“區塊鏈”真能讓人“躺著賺錢”嗎?“炒匯理財”是靠譜的投資渠道嗎?P2P領域非法集資有什么特點?昨天,市處置非法集資領導小組辦公室相關負責人做客“中國大連”政府門戶網站“在線訪談”,回答了市民關于“錢袋子”的問題。

  投資“虛擬貨幣”能賺錢嗎?

  訪談中,嘉賓表示,一些不法分子通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金,炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。他們通過租用境外服務器搭建網站,在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度,可以代為投資,極可能是詐騙活動。此類活動以“金融創新”為噱頭,實質是“借新還舊”的龐氏騙局,資金運轉難以長期維系。對發現的違法犯罪線索,可積極向有關部門舉報反映。

  “炒匯理財”是靠譜的投資渠道嗎?

  嘉賓表示,目前存在大量面向境內用戶、以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺,都不靠譜。近年來,已有多起外匯理財平臺崩盤跑路、突然關閉或被定性為傳銷詐騙等風險的事件發生,它們的風險主要有四類:業務牌照涉嫌造假、交易過程不透明、利用“傳銷模式”發展客戶、打著“外匯交易”旗號宣稱“持續高額分紅”。部分平臺以“外匯交易”為旗號融資,進行“持續高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎上,而盈利有不確定性,這類平臺宣稱的持續盈利絕不可能,極可能就是“龐氏騙局”。

  P2P領域非法集資有什么特點?

  據介紹,近年來,互聯網金融尤其是P2P網絡借貸機構違法違規經營問題突出。主要犯罪手法有:一些網貸平臺通過將借款需求設計成理財產品出售給出借人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使出借人資金進入平臺的中間賬戶,形成資金池,涉嫌非法吸收公眾存款;一些網貸平臺未盡到身份真實性核查義務,未能及時發現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發布大量借款信息,向不特定對象募集資金;個別網貸平臺編造虛假融資項目或借款標的,采用借新還舊的龐氏騙局模式,為平臺母公司或其關聯企業進行融資,涉嫌集資詐騙。

  提示

  受騙了怎么辦?

  在日常生活和工作中,如果有群眾發現非法集資活動或者已經因非法集資活動造成損失,可以采取兩種途徑舉報。一是直接向公安機關進行舉報或者報案。這是每個公民的義務和權利。二是向各行業主監管部門舉報,例如涉及銀行保險業的可以向銀保監局反映,涉及證券行業的可以向證監局反映,涉及融資性擔保公司和非融資性擔保公司可以向金融或市場監督管理部門反映等等,相關部門都會按規定程序辦理。

  報道來源:半島晨報(2020.06.21 A02版)- http://ep.bdcb.cn/shtml/bdcb/20200621/20200621A021.shtml

責編:連鵬 | 來源:半島晨報 | 【打印】 | 【收藏】 | 【關閉窗口】